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La solution Cerfrance Puy-de-Dôme Avenir

Offres Patrimoine

Cerfrance Puy-de-Dôme Avenir vous accompagne dans les différentes étapes de votre vie d'entrepreneur : prévoyance, retraite, organisation et diversification patrimoniale...
Une personne fait signer un contrat à une autre personne. On voit la personne sur le point de signer.

La prévoyance

En cas de coup dur, quelle est la meilleure protection pour mon entreprise, ma famille et moi-même ? 

Oriane, 36 ans, pacsée / Chef d'entreprise / Associée

  • Si je décède, comment ça se passe pour mon entreprise ?
  • Et pour mon endettement ?
  • En cas de coup dur, qui assure la continuité de mon activité ?
  • En cas de maladie, quels sont mes revenus ?
  • Quel est l'impact d'une invalidité partielle sur mon activité ?
  • Qui sont mes héritiers ?

Grâce au diagnostic Prévoyance et aux conseils de Cerfrance, 

J'ai :

  • ajusté mes contrats d'assurances,
  • revu les clauses bénéficiaires de mon assurance vie,
  • réalisé un testament. 

Mon offre

  • Diagnostic Prévoyance
  • Analyse régimes matrimoniaux
  • Conseils et Formalités post-décès
  • Etude de ma protection sociale 

>> Découvrir le détail de l'offre

La retraite

Un diagnostic retraite pour estimer la date de départ, la simulation de ma pension et anticiper !

Laurent, 52 ans, divorcé / Dirigeant d'une société

  • Mon relevé de carrière est-il à jour ?
  • Comment puis-je anticiper ?
  • Quel devenir pour le capital de mon entreprise ?
  • Je cotise, mais quel sera le retour sur ma pension de retraite ?
  • De combien ai-je besoin pour vivre à la retraite ?
  • J'envisage de déménager pour ma retaite, quels sont les impacts ?
  • Et mon épargne ?

Grâce au diagnostic Retraite et aux conseils de Cerfrance, 

J'ai :

  • mis à jour mon relevé de carrière,
  • une estimation de ma pension,
  • une date probable de cessation,
  • adapté ma rémunération.

Mon offre

  • Impact Retraite : étude de mon relevé de carrière / simulation de ma pension
  • Réalisation du dépôt de mon dossier auprès des caisses de retraite 

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L'organisation et la diversification patrimoniale

C'est le bon moment pour moi pour réfléchir à la transmission de mon patrimoine professionnel et personnel.

Jeannine, 58 ans, séparée / 2 enfants de différentes unions / Associée d'une société

  • Comment transmettre les parts de ma société à un de mes enfants ?
  • Une donation, c'est une bonne idée ?
  • Mon compte d'associé est important, que dois-je faire ?
  • Je souhaite transmettre des biens sans me démunir, comment faire ?
  • Et si j'investi dans du locatif, comment je vais transmettre ?
  • Et si je me marie, quel est l'impact ?
  • De combien ai-je besoin pour vivre à la retraite ?

Grâce au diagnostic Organisation et Diversification Patrimoniale et aux conseils de Cerfrance, 

J'ai :

  • réalisé un bail à long terme sur mes terres au profit de mon fils,
  • fait une donation à ma fille,
  • enclenché ma transmission. 

Mon offre

  • Diagnostic Patrimoine
  • Diversification Placement Epargne
  • Organisation de la Transmission

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