La prévoyance
En cas de coup dur, quelle est la meilleure protection pour mon entreprise, ma famille et moi-même ?
Oriane, 36 ans, pacsée / Chef d'entreprise / Associée
- Si je décède, comment ça se passe pour mon entreprise ?
- Et pour mon endettement ?
- En cas de coup dur, qui assure la continuité de mon activité ?
- En cas de maladie, quels sont mes revenus ?
- Quel est l'impact d'une invalidité partielle sur mon activité ?
- Qui sont mes héritiers ?
Grâce au diagnostic Prévoyance et aux conseils de Cerfrance,
J'ai :
- ajusté mes contrats d'assurances,
- revu les clauses bénéficiaires de mon assurance vie,
- réalisé un testament.
Mon offre
- Diagnostic Prévoyance
- Analyse régimes matrimoniaux
- Conseils et Formalités post-décès
- Etude de ma protection sociale
La retraite
Un diagnostic retraite pour estimer la date de départ, la simulation de ma pension et anticiper !
Laurent, 52 ans, divorcé / Dirigeant d'une société
- Mon relevé de carrière est-il à jour ?
- Comment puis-je anticiper ?
- Quel devenir pour le capital de mon entreprise ?
- Je cotise, mais quel sera le retour sur ma pension de retraite ?
- De combien ai-je besoin pour vivre à la retraite ?
- J'envisage de déménager pour ma retaite, quels sont les impacts ?
- Et mon épargne ?
Grâce au diagnostic Retraite et aux conseils de Cerfrance,
J'ai :
- mis à jour mon relevé de carrière,
- une estimation de ma pension,
- une date probable de cessation,
- adapté ma rémunération.
Mon offre
- Impact Retraite : étude de mon relevé de carrière / simulation de ma pension
- Réalisation du dépôt de mon dossier auprès des caisses de retraite
L'organisation et la diversification patrimoniale
C'est le bon moment pour moi pour réfléchir à la transmission de mon patrimoine professionnel et personnel.
Jeannine, 58 ans, séparée / 2 enfants de différentes unions / Associée d'une société
- Comment transmettre les parts de ma société à un de mes enfants ?
- Une donation, c'est une bonne idée ?
- Mon compte d'associé est important, que dois-je faire ?
- Je souhaite transmettre des biens sans me démunir, comment faire ?
- Et si j'investi dans du locatif, comment je vais transmettre ?
- Et si je me marie, quel est l'impact ?
- De combien ai-je besoin pour vivre à la retraite ?
Grâce au diagnostic Organisation et Diversification Patrimoniale et aux conseils de Cerfrance,
J'ai :
- réalisé un bail à long terme sur mes terres au profit de mon fils,
- fait une donation à ma fille,
- enclenché ma transmission.
Mon offre
- Diagnostic Patrimoine
- Diversification Placement Epargne
- Organisation de la Transmission